Excel中的Copilot新增技能功能与更强管控能力

微软持续推进将生成式 AI 融入 Excel 的进程，此次推出了全新的 Microsoft 365 Copilot 技能功能，旨在自动化常见操作流程，并引入"计划"模式，帮助用户在处理财务数据时对 Copilot 的输出结果拥有更多掌控权。

微软于 2024 年底正式向所有用户开放 Excel 中的 Microsoft 365 Copilot，此后持续迭代升级，相继推出了智能体工具、Excel 内置 Copilot 函数以及面向高级数据分析的 Python 支持等功能。

近日，微软发布了全新的技能功能，允许用户定义 Copilot 在 Excel 中执行的操作流程，例如构建折现现金流模型、编制差异分析报告，或刷新月度汇报模板等。

微软 Excel 副总裁 Brian Jones 在博客中表示："有了技能功能，用户无需每次从零开始，Copilot 会按照预设步骤完成任务，自动应用正确的结构与格式，生成更易于审阅、复用且值得信赖的结果。"

用户可以访问预置的财务技能库，或创建自定义技能，并将其以 SKILL.md 格式保存至 OneDrive，供 Copilot 随时调用。微软的合作伙伴也在积极构建各自的技能包，包括 LSEG、Ramp 和 Velixo 等财务软件厂商，微软表示这些功能"即将推出"。自定义技能目前已通过 Insider 预览渠道开放，下个月将正式面向所有用户发布。

全新的"计划"功能旨在让用户在 Copilot 正式操作电子表格数据之前，对其拟定的操作方案进行全面审查。Copilot 现在会先列出计划执行的操作清单（例如修改某个公式），并在开始执行前询问用户是否"批准、编辑，或回答确认性问题"，Brian Jones 如此介绍道。

完成所有操作后，Copilot 将在聊天窗口中发布一个指向所有变更记录的链接，AI 所做的修改也将与人工用户的编辑一同显示在"显示更改"面板中。

此外，Copilot 现已支持连接第三方平台，可从 Moody's、CB Insights、Morningstar 和 PitchBook 等数据源直接导入数据。

微软表示，上述功能将面向客户"逐步"推出，仅供付费 Microsoft 365 Copilot 用户使用。目前微软提供两种订阅方案：面向大型企业的方案每人每月 30 美元；面向员工人数不足 300 人的中小型组织推出的 Microsoft 365 Copilot 商业版，则每人每月 21 美元。

Q&A

Q1：Excel中Copilot的技能功能具体能做什么？

A：Copilot 技能功能允许用户预先定义一套操作流程，让 Copilot 按照固定步骤自动完成任务，例如构建折现现金流模型、编制差异分析报告或刷新月度报表。用户可以使用系统预置的财务技能库，也可以创建自定义技能并保存至 OneDrive。这样一来，无需每次从头操作，Copilot 会自动应用正确的格式与结构，生成更易于复用和审阅的结果。

Q2：Excel Copilot的"计划"模式有什么用？

A："计划"模式的核心作用是在 Copilot 正式修改电子表格之前，先向用户展示它打算执行的操作清单。用户可以选择批准、编辑，或就某些步骤提出疑问，从而避免 AI 直接对数据进行不可预期的更改。操作完成后，所有由 Copilot 做出的修改也会显示在"显示更改"面板中，方便用户逐项核查，提升财务数据处理的安全性与可控性。

Q3：Excel中的Copilot功能需要额外付费吗？

A：是的，Excel 中的 Copilot 功能需要订阅付费版 Microsoft 365 Copilot。微软目前提供两种方案：面向大型企业的标准版每人每月 30 美元；面向员工人数少于 300 人的中小型组织推出的商业版，每人每月 21 美元。免费版 Microsoft 365 用户暂无法使用上述 Copilot 功能。