Creatio推出银行专用智能体解决方案助力金融数字化转型

软件供应商Creatio周四宣布，推出专为银行业设计的六个预构建智能体产品。这些智能体专注于收入增长和运营优化，既可作为Creatio平台的组成部分部署，也可独立使用。

Creatio首席增长官Andie Dovgan在接受采访时介绍，推荐智能体、续约智能体和挽留智能体主要针对增收需求，而客户入职智能体、贷款准备智能体和贷款服务智能体则致力于优化银行工作流程。

"我们看到独立智能体的部署取得了巨大成功，它们能够充当数字员工帮助解决问题，并且可以在现有技术架构之上运行，"Dovgan表示。

目前银行业正在积极试验智能体技术，将其作为数字员工来自动化日常任务、改善运营流程并产生投资回报。

摩根士丹利的财富管理业务正在开发多个由"超级智能体"统一协调的智能体系统。该公司财富管理负责人Jed Finn在周二的UBS金融服务会议上透露，首个正在开发的超级智能体专注于分支机构运营。

Finn在会议上说明，这个超级智能体将与客户服务专员协作，能够检索信息并执行操作，包括受益人变更、账户创建和资金转账等功能。

"我们的目标是自动化大量例行任务，让客户服务专员能够将更多时间投入到高价值工作上，比如与客户的深度互动，"Finn说道。

纽约梅隆银行已部署数十个基于人工智能的数字员工。该行首席信息官Leigh-Ann Russell在10月的Gartner IT研讨会上介绍，这些"数字工程师"能够独立修复低复杂度的代码问题，并向人力管理者提交完成报告。

随着大型银行内部开发数字员工，技术供应商也推出了自己的解决方案，包括构建智能体的平台。Salesforce的金融服务Agentforce平台就包含专为银行、保险和财富管理公司设计的智能体。

虽然Creatio提供智能体平台，但其最新发布的智能体套件可以独立于平台部署。

Dovgan表示，银行无需改变技术架构，就能通过部署这些智能体"在推荐、续约或客户挽留方面快速提升效果"，并改善客户体验。部署智能体的银行可以通过仪表板跟踪性能表现，例如推荐智能体生成了多少推荐以及有多少推荐转化为销售。

根据Creatio介绍，这些智能体旨在"独立执行和协调端到端银行工作流程"，可以在Microsoft Teams、Outlook和Zoom等生产力工具中运行。

Dovgan透露，金融服务约占Creatio收入的35%，这为公司开发银行专用智能体提供了基础。他补充说，部署一个智能体大约需要10周时间。

"我们开发了专门解决银行特定问题的独立智能体，"Dovgan说。

虽然这些智能体设计为独立协调决策、行动和跨系统交接，但Creatio表示仍保持人工监督控制。

Creatio行业副总裁Burley Kawasaki告诉记者，这些智能体旨在实现切实的业务成果。

"银行正在从试点阶段转向实际实施，"Kawasaki说，"我们看到他们开始真正关注'如何切实实现投资回报率'。"

Q&A

Q1：Creatio推出的银行智能体有哪些功能？

A：Creatio推出了六个预构建的银行智能体，分为两类：收入导向的推荐智能体、续约智能体和挽留智能体；运营优化导向的客户入职智能体、贷款准备智能体和贷款服务智能体。这些智能体可以独立执行和协调银行工作流程。

Q2：银行部署Creatio智能体需要多长时间？

A：根据Creatio首席增长官Andie Dovgan介绍，部署一个智能体大约需要10周时间。这些智能体可以在不改变现有技术架构的情况下部署，并且可以在Microsoft Teams、Outlook和Zoom等常用办公工具中运行。

Q3：摩根士丹利的超级智能体主要用于什么业务？

A：摩根士丹利正在开发多个由"超级智能体"统一协调的智能体系统，首个超级智能体专注于分支机构运营。它将与客户服务专员协作，执行受益人变更、账户创建和资金转账等操作，目标是自动化例行任务，让员工专注于高价值的客户互动工作。