富国银行为财务顾问推出AI智能助手Teammate

据周三发布的公告，富国银行正在为其财务顾问、支持团队及客户助理部署AI Teammate——一款与银行现代化核心技术平台相连接的AI驱动对话功能。

AI Teammate允许用户以自然语言查询银行的Advisor Gateway平台，并提供产品、工作流程与业务流程摘要。据富国银行财富与投资管理部门首席产品官Evelyn Varner介绍，该对话功能旨在减少员工花费在信息检索和资源导航上的时间。

"自AI Teammate上线以来，用户已创建了数千条提示词和数百段对话，最终目标是帮助顾问更紧密地联系客户、提供更有价值的服务，并最终在提供客户建议方面发挥更大效能。"Varner在接受CIO Dive采访时通过电子邮件表示。

富国银行推出AI Teammate，与今年各大银行纷纷为员工上线新AI工具和功能以提升生产力和效率的趋势相吻合。

今年1月，花旗集团在其专有生成式AI平台内开始试点Spaces——一款支持AI辅助项目协作的工具。美国银行则于3月推出了AI驱动会议助手（AI-Powered Meeting Journey），该工具与Salesforce CRM系统相连接，可在客户会议前向顾问推送相关信息。

富国银行AI Teammate的开发过程以财富与投资管理部门的产品、企业技术及AI团队之间的协作为核心。Varner表示，各团队重点针对日常工作流程中的痛点展开攻坚，例如耗费过多时间查找信息等问题。

随着AI逐渐成为富国银行核心商业战略的重要组成部分，Varner表示，她致力于推动务实落地，并与顾问协作共创产品，以降低复杂度、带来更直观的使用体验。

"从这些高频活动入手，使我们能够聚焦于快速交付价值，同时为未来功能的扩展奠定基础。"她说道。

各大银行正积极追求更高效率，并将目光投向AI以寻求解决方案。富国银行首席执行官查尔斯·沙夫（Charles Scharf）在周二举行的2026年第二季度财报电话会议上向投资者透露，过去数年间，银行已在技术平台现代化改造方面累计投入逾10亿美元，正是这一举措推动了Advisor Gateway于今年5月的上线以及AI Teammate的正式发布。

"此类投资正在提升生产效率、强化客户体验，并助力提高顾问的招募与留任率。"沙夫在财报电话会议上表示。

Q&A

Q1：富国银行AI Teammate是什么？它能做什么？

A：AI Teammate是富国银行推出的一款AI驱动对话功能，与银行现代化核心技术平台相连接。它允许财务顾问、支持团队及客户助理以自然语言查询Advisor Gateway平台，并获取产品、工作流程与业务流程摘要，从而减少员工在信息检索和资源导航上所花费的时间，提升工作效率。

Q2：富国银行在技术平台现代化方面投入了多少资金？

A：据富国银行首席执行官查尔斯·沙夫在2026年第二季度财报电话会议上披露，过去数年间，富国银行已在技术平台现代化改造方面累计投入逾10亿美元。这些投入推动了Advisor Gateway平台于今年5月的上线，以及AI Teammate的正式发布，并持续提升生产效率、强化客户体验。

Q3：其他银行也在推出类似的AI工具吗？

A：是的，多家银行今年都在积极推出AI工具。花旗集团于今年1月在其专有生成式AI平台内试点了Spaces协作工具；美国银行则于3月推出了AI驱动会议助手，该工具可与Salesforce CRM系统连接，在客户会议前向顾问推送相关信息。各大银行均将AI视为提升员工生产力和运营效率的重要手段。