英国金融监管机构回应议员批评，加速应对AI风险

英国金融服务监管机构正在采取行动，以降低人工智能在金融领域应用所带来的风险。

英格兰银行与金融行为监管局（FCA）均已承诺采取相应措施，此前英国议会财政委员会于今年1月发布报告，对两家机构的监管力度提出批评。

财政委员会主席梅格·希利尔议员表示，尽管英格兰银行"在一定程度上正在积极应对"，但她对财政部在将金融行业主要IT供应商纳入关键第三方监管制度（CTPR）问题上"表现出的明显惰性感到困惑"。

报告中，财政委员会议员指出："由于金融领域监管机构行动不足，英国公众及国家金融体系正面临潜在的严重风险。"议员们将监管机构的态度形容为"静观其变"。

对此，英格兰银行副行长（金融稳定）萨拉·布里登回应称："我们认同委员会的判断，即AI对英国金融体系服务实体经济具有广泛、复杂且可能是长远的影响。但我们不认同委员会所描述的'静观其变'这一说法。"

她补充道："我们不仅没有静观其变，反而在分析AI在金融服务领域当前及未来风险、以及AI在更广泛经济层面的投资与应用方面投入了大量资源。"

金融监管机构回应财政委员会报告

英格兰银行已确认计划在金融交易市场中测试AI智能体的应用，以研究AI智能体出现"羊群效应"（即行为高度趋同）时可能带来的潜在影响。

FCA在回应委员会报告时表示："我们认识到，AI正在以前所未有的速度推动根本性变革。正因如此，我们的监管思路刻意避开了传统的规则与指引模式，因为这项突破性技术的本质决定了必须采取不同的方式。"

FCA确认将向金融服务机构分享AI使用的最佳实践案例，以回应行业对于在现行规则框架下厘清AI合规路径的明确指引需求。

希利尔表示："AI领域的最新进展，例如Anthropic的Project Mythos项目，让我们清楚地看到这一变革性技术的演进速度之快。对于负责维护英国金融稳定的相关机构而言，主动理解并防范AI可能对金融体系构成的风险，其重要性从未如此迫切。"

本周，英国多家大型银行已与监管机构以及金融和国家安全机构展开磋商，起因是Anthropic最新发布的AI模型Mythos揭示了数十年来潜藏的安全漏洞。

希利尔还着重强调，应尽快将金融行业主要IT供应商纳入CTPR框架。她指出："某一主要供应商一旦发生服务中断，对金融服务体系造成的破坏可能极为严重。CTPR所赋予的监管权力至今仍未得到有效运用，而我们的风险敞口依然存在。我实在无法理解为何这一进程拖延至此，我们将持续密切关注这一问题。"

财政部经济事务国务秘书露西·里格比议员表示，财政部"正在收集必要证据，以支持针对多项潜在指定事项的决策工作，预计将于今年内做出初步指定决定"。

Q&A

Q1：英格兰银行计划如何测试AI智能体在金融市场中的应用？

A：英格兰银行已确认计划在金融交易市场中测试AI智能体的使用，重点研究AI智能体出现"羊群效应"时的潜在影响，即多个AI系统在交易行为上高度趋同，可能引发市场系统性风险。此举旨在提前评估并防范AI在金融市场中集体行为所带来的不稳定因素。

Q2：FCA针对金融行业AI使用会出台哪些具体指引？

A：FCA表示将向金融服务机构分享AI使用的最佳实践案例，帮助行业更清晰地理解如何在现行监管规则框架下合规使用AI。FCA的监管思路刻意避开传统规则与指引模式，强调针对AI技术的突破性特质采取更灵活的监管方式。

Q3：关键第三方监管制度（CTPR）为什么对金融行业的AI风险管理很重要？

A：CTPR旨在对金融行业的主要IT供应商实施专项监管。一旦某一大型供应商发生服务中断，可能对整个金融服务体系造成严重冲击。议员希利尔指出，目前CTPR所赋予的监管权力尚未得到有效使用，金融体系仍存在较大风险敞口，财政部正在推进相关指定决策工作。